Prevención contra
el LAVADO DE ACTIVOS

En Corbanca estamos comprometidos y nos unimos a la prevención del lavado de activos.

¿Sabes qué es el lavado de activos?

Es la actividad en la cual se da una simulación de legalidad a recursos que son el resultado de operaciones ilícitas, es decir, las compañías criminales buscan ingresar dinero que es fruto de su actividad ilegal a la economía formal, por medio de diferentes transacciones que ocultan el origen y trayectoria de dichos recursos.

 

TÍTULO V de la Circular Externa # 20 de 2020
(Superintendencia de la Economía Solidaria)

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¿Sabes qué es el lavado de activos?

Financiación del terrorismo

Este término está relacionado con los bienes, capital o recursos a los que tienen acceso las organizaciones terroristas para poder sustentar sus actividades ilegales.

Financiación del terrorismo

Actividades ilícitas comunes que son fuente del lavado de dinero

  • Comercio ilícito de drogas
  • Comercio ilícito de drogas
  • Venta clandestina de mercancías prohibidas o sometidas a permisos.
  • Tráfico de armas.
  • Secuestro extorsivo.
  • Tráfico de personas.
  • Extorsión.
  • Pirámides (Captación ilegal de dinero)

Actividades ilícitas comunes que son fuente del lavado de dinero

¿Por qué evitar el lavado de activos?

  • Crecimiento social y económico del país Crecimiento social y económico del país
  • Buenas prácticas empresariales que generan la buena reputación de los negocios
  • Ambiente seguro
  • Negocios y empresas con mayor sostenibilidad.
  • Incremento de inversionistas.
  • Competencia económica legal.
  • Capital y ahorros protegidos de actividades ilícitas.
  • Gestión empresarial responsable y segura.

¿Por qué evitar el lavado de activos?

¿Qué consecuencias negativas puede traer haber participado en el lavado de activos?

  • Mala reputación en la sociedad Mala reputación en la sociedad
  • Prohibición de acceso a servicios y productos de entidades del sector financiero.
  • Es posible que te incluyan en listas internacionales como OFAC (lista Clinton), ONU, etc.
  • Perdida de relaciones comerciales, lo cual podría ocasionar el cierre de tu negocio.
  • Sanciones penales como prisión, multas, extradición o extinción de dominio.
  • Pérdida de empleo y oportunidades laborales.

¿Qué consecuencias negativas puede traer haber participado en el lavado de activos?

¿Cómo evitar el lavado de activos?

Di NO al lavado de activos

  • Investiga antes de aceptar un negocio.Investiga antes de aceptar un negocio.
  • Nunca prestes tu nombre o identificación, pueden robar tu identidad.
  • No olvides exigir tu factura al realizar compras.
  • Reporta conductas sospechosas.
  • Investiga la procedencia del dinero con el que vas a hacer negocios.
  • No compres o vendas productos de contrabando.
  • No promociones o recomiendes negocios que no comprendas.
  • No confíes en negocios en los que prometan grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
  • No prestes tus productos financieros.
  • Haz negocios solamente con personas de confianza

¿Cómo evitar el
lavado de activos?

¿Sabías que puedes ser utilizado como canal para lavar activos?

Para evitar esto ten en cuenta lo siguiente:

  • No prestes tu nombre o identificación.
  • No prestes productos financieros.
  • No confíes si recibes mucho dinero en efectivo al hacer un negocio.
  • Exige factura cuando realizas compras de bienes o servicios.
  • Denuncia cuando identifiques una conducta delictiva.
  • No apoyes la compra o venta de productos piratas.

¿Sabías que puedes ser utilizado como canal para lavar activos?

Cifras

Según estudios recientes, las ganancias de los criminales en Colombia alcanzan los 16 billones de pesos anuales derivados del comercio ilícito de drogas, además se han logrado lavar alrededor de $57 billones, que equivalen a 8 puntos porcentuales del Producto Interno Bruto colombiano.

• El contrabando incautado en el 2020 tuvo un incremento del 7 % durante la pandemia, es decir se incautaron $ 318.000 millones de pesos en mercancías solo en Colombia.

• Se aprendieron durante el 2020 aproximadamente $ 4.200 millones de pesos en computadores debido a la demanda de trabajo en casa por las razones de bioseguridad.

Lavado de activos: principales modalidades

  • Tráfico o transporte de divisas mediante personas que portan grandes sumas de dinero y que no son capaces de justificar su origen al momento de ser requeridos las por autoridades.
  • Transferencias fraccionadas de dinero, la finalidad es la evasión del umbral de reporte de transacciones en efectivo mediante el fraccionamiento de grandes cantidades de dinero.
  • Inversiones ficticias a través de empresas nacionales o de importaciones. Los lavadores tratan de justificar sus recursos ilícitos con rendimientos que nunca obtuvieron.
  • Compra venta de inmuebles, se recomienda tener un debido conocimiento de la contraparte para reducir el riesgo de vernos expuestos a pérdidas económicas o a situaciones de índole judicial.
  • Monedas virtuales convertibles, potencialmente pueden ser utilizadas para el Lavado de activos por la dificultad en la identificación del origen de los dineros para su adquisición, como tampoco quién es el vendedor, y mucho menos quién es el comprador, solo se identifican mediante códigos asignados. Estos productos hoy en día no tienen banco central que los respalde.

¿Cómo puedes denunciar actividades
sospechosas de lavado de dinero?

Denuncia a través de la de la Unidad de Información y Análisis Financiero – UIAF, en la pestaña de Servicios de Información al Ciudadano, ingresa a Cuéntenos sobre lavado de activos o financiación del terrorismo.

Todos podemos aportar para que estas actividades ilícitas disminuyan.

Juan Andrés Navarrete Mendoza
Oficial de Cumplimiento

oficialdecumplimiento@corbanca.com.co
PBX. 57 (1) 602 4600 Ext. 116

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